העברת חסכונות מקרנות נאמנות ופיקדונות בנקאיים

בשנים האחרונות ניתן לראות מגמה ברורה של העברת חסכונות מקרנות נאמנות ופיקדונות בנקאיים, לפוליסות פיננסיות בחברות הביטוח. הפוליסות הפיננסיות, הנקראות גם פוליסות חיסכון ופוליסות השקעה, הן תוכניות חיסכון לכל דבר ועניין. פוליסות אלו קיימות כבר זמן מה אך חלקן בשוק גדל רק לאחרונה, בין היתר על רקע מצבם העגום של החסכונות בבנקים. ריבוי אפשרויות ההשקעה והחיסכון […]

מהי משכנתא הפוכה?

משכנתא הפוכה היא הלוואה המאפשרת לשעבד את הנכס לטובת קבלת כסף. בניגוד למשכנתא רגילה הניתנת ללווים צעירים לטובת רכישת דירה בלבד, משכנתא הפוכה היא הלוואה לכל מטרה, המיועדת לבני 60 ומעלה שכבר יש בבעלותם נכס והיא ניתנת על חשבון הנכס. למעשה, מדובר בכלי מימון עבור אנשים מבוגרים, שיכולים לשעבד את דירתם ולקבל כנגדה כסף לכל צורך: […]